A duhet të paguani tatimin mbi fitimet e lotarisë?

Të ëndërrosh për të fituar llotarinë shpesh përfshin vizione jahtesh, pallatesh dhe pushimesh të pafundme. Por edhe taksatari pret në krahë për të marrë pjesën e tij. Ky artikull synon të çmitizojë detyrimet tatimore që lidhen me fitimet e lotarisë në vende të ndryshme si Shtetet e Bashkuara, Kina, Japonia, Spanja dhe Mbretëria e Bashkuar. Ne do të zbërthejmë se me cilën përqindje të fitimeve tuaja mund të prisni të ndaheni, duke ofruar shembuj për t'i bërë gjërat të qarta.

Me fjalë të thjeshta, kur fitoni lotarinë, qeveria merr një pjesë të fitimeve tuaja në formën e taksave. Ashtu si kur fiton para nga një punë, një pjesë i shkon qeverisë. Kjo taksë vjen nga qeveria federale dhe ajo shtetërore dhe shuma mund të ndryshojë në bazë të vendit ku jetoni dhe shumës që fitoni.

Tatimi Federal mbi të Ardhurat mbi Fitimet e Lotarisë

Së pari, le të flasim për taksat federale. Qeveria amerikane ka një normë fikse tatimore për fitimet e lotarisë. Kjo normë është 24% për shtetasit amerikanë dhe banorët me një numër të vlefshëm të sigurimeve shoqërore. Nëse nuk jepni një numër të sigurimeve shoqërore ose nëse jeni i huaj, norma rritet në 30%.

Pra, nëse fitoni 1,000,000 dollarë, qeveria federale do të marrë 240,000 dollarë (24% e 1,000,000 dollarëve) nëse jeni shtetas amerikan ose banor me një numër të Sigurimeve Shoqërore. Nëse jo, ata do të marrin 300,000 dollarë.

Tatimi mbi të Ardhurat Shtetërore për Fitimet e Lotarisë

Por kjo nuk është e gjitha. Ju gjithashtu duhet të merrni parasysh taksat shtetërore. Shumica e shteteve në SHBA do të paguajnë një taksë të veçantë për fitimet e lotarisë. Kjo mund të variojë nga 0% në mbi 10%, në varësi të shtetit ku ndodheni. Për shembull, nëse fitoni llotarinë në Florida ose Teksas, ju jeni me fat sepse këto shtete nuk tatojnë fitimet e lotarisë. Sidoqoftë, në shtete si Nju Jorku ose Maryland, mund të shihni një normë tatimore deri në 8.82% ose 8.75%, respektivisht.

Dilema e shumës së përgjithshme ose e anuitetit

Fituesit zakonisht kanë dy mënyra për të mbledhur çmimin e tyre: një shumë të vetme një herë ose me këste gjatë disa viteve, e njohur si një pension vjetor. Ka implikime tatimore për të dyja.

• Shuma e përgjithshme: Nëse zgjidhni shumën e përgjithshme, ju i merrni fitimet tuaja menjëherë, por është një shumë më e vogël se xhekpoti total. Ju gjithashtu do të paguani të gjitha taksat menjëherë, gjë që mund t'ju shtyjë në një grup taksash më të larta për atë vit.
• Anuiteti: Nëse shkoni për opsionin e pensionit, fitimet tuaja shpërndahen në disa vite (shpesh 20 deri në 30). Çdo vit, ju do të paguani taksa për shumën që merrni. Kjo mund të nënkuptojë një faturë të përgjithshme tatimore më të ulët, veçanërisht nëse pagesat nuk ju shtyjnë në një grup tatimor më të lartë.

Shembull: Imagjinoni të fitoni një xhekpot llotarie prej 1,000,000 dollarësh. Ju keni mundësinë për të marrë fitimet ose si një shumë e përgjithshme ose si një anuitet mbi 30 vjet. Shkalla e taksave federale është 24%, dhe shkalla e taksave shtetërore është 5%.

Në këtë krahasim, shohim se gjatë një periudhe 30-vjeçare, tatimi total i paguar është i ngjashëm për të dyja zgjedhjet. Shuma e përgjithshme jep më shumë para përpara, ndërsa pensioni ofron të ardhura të qëndrueshme.

Është e rëndësishme të theksohet se shembulli përdor norma të thjeshtuara tatimore dhe llogaritje për qëllime ilustrimi. Në realitet, normat tatimore mund të ndryshojnë dhe faktorë shtesë si zbritjet, kreditë dhe ndryshimi i ligjeve tatimore mund të ndikojnë në detyrimin përfundimtar tatimor. Konsultimi me një profesionist tatimor është thelbësor për të kuptuar implikimet specifike tatimore të fitimeve tuaja të llotarisë bazuar në rrethanat dhe juridiksionin tuaj.

Kur bëhet fjalë për taksat mbi fitimet e lotarisë në Kinë, rregullat janë më shumë:

• Për fitimet nën 10,000 CNY: Lajme te mira! Nuk ka taksë. Nëse fitoni 5000 CNY, merrni shumën e plotë. Është si të blesh një artikull dhe të marrësh një zbritje 100%!
• Për fitime mbi 10,000 CNY: Ja ku bëhet interesante. Ju do të taksoheni me një normë prej 20% mbi shumën që tejkalon 10,000 CNY. Pra, nëse fitoni 50,000 CNY, 10,000 CNY e parë janë pa taksa. Pjesa e mbetur prej 40,000 CNY merr një taksë prej 20%.

Shembull: Imagjinoni që keni fituar një çmim prej 100,000 CNY. Ja se si do të llogarisni shumën tuaj pas tatimit:

• Shuma pa taksa: 10,000 CNY (sepse është nën pragun)
• Shuma e tatueshme: 90,000 CNY (pjesa tjetër e fitimeve tuaja)
• Taksa mbi 90,000 CNY: 20% e 90,000 CNY = 18,000 CNY

Pra, nga fitimet tuaja prej 100,000 CNY, do të merrni 82,000 CNY pas zbritjes së taksave.

Në Japoni, ekzistojnë lloje të ndryshme llotarish, duke përfshirë lotaritë Takarakuji dhe Numbers. Rregullat e taksave mund të ndryshojnë në bazë të llojit të lotarisë dhe shumës së fitimeve.

Takarakuji Lotaritë: Këto janë llotaritë më të zakonshme në Japoni, të njohura për xhekpotet e tyre të mëdha. Kur fitoni në një lotari Takarakuji, fitimet tuaja përgjithësisht i nënshtrohen dy llojeve të taksave: tatimi mbi të ardhurat dhe taksa e banorëve vendas.

• Tatimi mbi të Ardhurat: Tatimi mbi të ardhurat për fitimet tuaja llogaritet në bazë të një norme tatimore progresive. Kjo do të thotë që sa më shumë të fitoni, aq më e lartë do të jetë përqindja e tatimit që duhet të paguani. Shkalla e tatimit mund të variojë nga rreth 5% në 45%, në varësi të sasisë së fitimeve tuaja.
• Taksa e Banoreve Vendas: Përveç tatimit mbi të ardhurat, mund t'ju duhet të paguani edhe taksën e banorëve vendas, e cila përcaktohet nga komuna juaj. Kjo taksë llogaritet në bazë të të ardhurave tuaja, duke përfshirë fitimet tuaja në llotari, dhe tarifat mund të ndryshojnë nga një zonë në tjetrën.

Lotaritë e numrave: Lotaritë e numrave janë një formë tjetër llotarie në Japoni, duke u fokusuar në lojërat e bazuara në numra. Fitimet nga llotaritë Numbers përgjithësisht i nënshtrohen një norme tatimore të fiksuar prej rreth 20,315%. Kjo taksë zbritet nga fitimet tuaja përpara se të merrni pagesën.

Shembulli 1: Le të themi se fitoni 1,000,000 ¥ në një lotari Takarakuji. Shkalla e tatimit mbi të ardhurat për këtë shumë bie brenda grupit 10%. Kjo do të thotë që ju do të detyroheni 100,000 ¥ në tatimin mbi të ardhurat. Për më tepër, nëse norma tatimore e banorit tuaj lokal është 5%, do t'i detyroheni 50,000 ¥ për këtë taksë. Pra, detyrimi juaj total tatimor do të ishte 150,000 ¥.

Shembulli 2: Imagjinoni të fitoni 500,000 ¥ në një llotari Numbers. Shkalla e tatimit në burim për lotaritë Numbers është rreth 20,315%. Prandaj, zbritja e taksave nga fitimet tuaja do të jetë afërsisht 101,575 ¥, duke ju lënë me një pagesë neto prej 398,425 ¥.

Në Spanjë, fitimet e lotarisë konsiderohen të ardhura. Kjo do të thotë që qeveria do të marrë një pjesë të fitimeve tuaja si taksë. Sa tatim paguani varet nga sa fitoni. Duke filluar nga 1 janari 2020, çdo fitim i lotarisë mbi 40,000 € i nënshtrohet një norme tatimore prej 20%.

Shembull: Imagjinoni të fitoni 100,000 €. 40,000 € e parë është pa taksa, por ju do të duhet të paguani 20% taksë për 60,000 € të mbetura.

Këtu është matematika:

• 100,000 € (Fitimet totale) - 40,000 € (Shuma pa taksa) = 60,000 € (Shuma e tatueshme)
• 60,000 € x 0,20 (20% Norma tatimore) = 12,000 € (Taksa e detyrimit)

Pra, nëse fitoni 100,000 €, do të merrnit në shtëpi 88,000 € pas taksave.

Ja lajmet fantastike për të filluar: Në MB, të gjitha fitimet e lotarisë janë pa taksa! Kjo do të thotë që nëse fitoni 10 ose 10 milionë funte, mund të mbani çdo qindarkë. Ndryshe nga disa vende ku fitimet e mëdha përballen me zbritje të mëdha tatimore, në MB, shuma e çmimit të shpallur është shuma e çmimit që merrni.

Shembull: Imagjinoni të fitoni 5 milionë funte në Lotarinë Kombëtare. Në Mbretërinë e Bashkuar, ju merrni të gjitha 5 milionë funte në bankë pa asnjë zbritje. Ndërkohë, në një vend tjetër, një taksë 20% mund të zvogëlojë marrjen e shtëpisë tuaj në 4 milionë £. Me fat për fituesit në Mbretërinë e Bashkuar, çmimi i tyre është i paprekur!

Ndërsa fitimet fillestare janë pa taksa, është e rëndësishme të mbani mend se sapo ato para të jenë në llogarinë tuaj bankare, ato nuk mbeten plotësisht të paprekura nga taksat.

• Të ardhurat nga interesi: Le të themi se fitoni 1 milion £ dhe i depozitoni në një llogari bankare. Nëse banka juaj ju jep 3% interes në vit, kjo është 30,000 £ shtesë në një vit. Ky interes do të tatohet sipas tabelës suaj të tatimit mbi të ardhurat.
• Dhurata: Nëse vendosni të ndani gëzimin tuaj dhe t'i dhuroni një pjesë të fitimeve tuaja miqve ose familjes, mund të tërheqë potencialisht tatimin mbi trashëgiminë nëse është mbi pragun dhe ju do të vdisni brenda shtatë viteve nga dhurimi i parave.
• Të ardhurat nga investimet: Nëse investoni fitimet tuaja, çdo fitim ose e ardhur e krijuar nga këto investime ka të ngjarë të jetë subjekt i tatimit. Nëse investoni në një pronë dhe më pas e jepni me qira, qiraja që merrni do të jetë e ardhur e tatueshme.

Në Kanada, fitimet e lotarisë nuk konsiderohen të ardhura të rregullta, kështu që ato nuk tatohen siç do të ishte paga e punës suaj. Në vend të kësaj, ato shihen si një fitim i papritur ose një fitim një herë. Ky është një lajm i mirë për fituesit, pasi ata marrin në xhep shumën e plotë që fitojnë.

Shembull: Imagjinoni të fitoni 1 milion dollarë në një llotari kanadeze. Ndryshe nga disa vende ku ju mund të merrni vetëm, të themi, 600,000 dollarë pas taksave, në Kanada, ju merrni të gjithë 1 milion dollarë. E gjithë shuma është e juaja për ta mbajtur!

Pra, nuk ka fare taksa?

Epo, nuk është aq e drejtpërdrejtë. Ndërsa ju nuk paguani taksa për fitimet aktuale, çdo interes ose e ardhur e krijuar nga këto fitime në të ardhmen është e tatueshme. Mendoni për këtë kështu: paratë fillestare që fitoni janë pa taksa, por paratë që fitojnë paratë nuk janë.

Shembull: Ju vendosni të vendosni fitimet tuaja të llotarisë prej 1 milion dollarësh në një llogari kursimi që fiton interes. Në fund të vitit, le të themi se fitoni 10,000 dollarë në interes. Këto 10,000 dollarë janë të tatueshme dhe do t'ju duhet ta raportoni në deklaratën tuaj vjetore të tatimit mbi të ardhurat.

Fitimi i lotarisë është një ëndërr për shumë njerëz, por është thelbësore të kuptohen implikimet tatimore që vijnë me të. Të dy taksat federale dhe ato shtetërore do të marrin një pjesë të fitimeve tuaja dhe do t'ju duhet të vendosni se si dëshironi pagesën tuaj. Edhe pse mund të duket e frikshme, me njohuritë e duhura dhe pak planifikim, ju mund të lundroni në këto ujëra me lehtësi dhe të shijoni vërtet fitimet tuaja të papritura. Dhe mbani mend gjithmonë, ndërsa është joshëse të përqendroheni në shumën që ju hiqet, ju ende keni mbetur me një shumë të konsiderueshme nga fitimi juaj i lotarisë. Shijojeni me përgjegjësi!